Una nuova ondata di sofisticate frodi digitali colpisce l’Europa

Secondo Sumsub, i casi di verifica forzata e deepfake si moltiplicano a ritmi allarmanti nel Regno Unito e nell’Europa continentale.

Nella sola Germania, la percentuale delle verifiche forzate rispetto a tutti i casi di frode è cresciuta del 1500%, passando dallo 0,3% nell’intero anno 2022 al 5% di tutte le frodi nel primo trimestre del 2023.

In Gran Bretagna ed Europa, così come in Nord America, la percentuale di deepfake tra tutti i casi di frode è aumentata notevolmente dal 2022 al primo trimestre del 2023.

Questa percentuale è balzata rispettivamente dall’1,2% al 5,9% nel Regno Unito, dall’1,5% al ​​7,6% in Germania e dallo 0,5% al ​​5% in Italia. Allo stesso tempo, i falsi stampati, che rappresentavano il 16% – 23% di tutte le frodi nel 2022, sono scesi allo 0,1% o meno nell’ultimo trimestre.

Il rapporto di Sumsub evidenzia le seguenti tendenze nelle frodi digitali in Gran Bretagna in vari settori:

In tutta l’Europa continentale, ci sono anche diversi punti di dati interessanti:

Nell'ultimo trimestre anche la percentuale di frodi nel settore delle criptovalute e del fintech è stata notevole, costituendo oltre il 2% in Spagna e oltre l'1,1% in Germania, mentre in Francia le frodi legate alle criptovalute sono cresciute dall'1,8% al 3,8% nel primo trimestre del 2023 rispetto al primo trimestre del 2022.

È evidente che gli esperti interni di Sumsub vedono la tendenza crescente delle truffe relative alle fasi KYC passate in tutti i settori, il che sottolinea l'importanza della verifica del ciclo completo per proteggere l'intero percorso dell'utente.

Per quanto riguarda i tipi di documenti utilizzati per la verifica online, secondo i dati globali di Sumsub, il documento più popolare per i controlli di identità nel Regno Unito, come negli Stati Uniti, è la patente di guida, mentre nell'Europa continentale prevalgono le carte d'identità.

Il tipo di documento meno sicuro nell’UE è il passaporto (con livelli di frode fino al 5% in Spagna e al 3,3% in Germania), ma nel Regno Unito le carte d’identità vengono falsificate più spesso (3,4% dei casi).

La dinamica dei tipi di frode tra il primo trimestre del 2022 e il primo trimestre del 2023 merita attenzione. L’anno scorso, i tre principali tipi di frode sono stati:

Nell'ultimo trimestre, i tre principali tipi di frode sia nel Regno Unito che nell'UE sono stati la falsificazione di documenti d'identità (il 40% di tutte le frodi in Gran Bretagna e Italia e oltre il 25% in Germania e Spagna), il liveness bypass (circa il 13-16% di tutte le frodi) casi di frode) e carte d’identità modificate (14-16% nel Regno Unito, Francia e Germania).

I truffatori più anziani del mondo sono negli Stati Uniti. Nel primo trimestre del 2022, la loro età media era di 43 anni ed è passata a circa 40 nel primo trimestre del 2023. Nel Regno Unito, l’età media dei truffatori era di 32 anni nel primo trimestre del 2022 e di 35 anni nel primo trimestre del 2023.

Per quanto riguarda la ripartizione per genere, nel primo trimestre del 2022, un terzo (34%) di tutti i truffatori nel Regno Unito erano donne. Nel primo trimestre del 2023, le donne rappresentavano solo il 21% dei truffatori in Gran Bretagna.

Nel 2022, l'ora più popolare per commettere frodi nel Regno Unito erano le 14:00 GMT e nel primo trimestre del 2023 erano le 12:00. In Gran Bretagna, il numero più basso di frodi si è verificato alle 4-5 del mattino GMT nel 2022-2023.

Commentando il rapporto, Pavel Goldman-Kalaydin, responsabile AI & ML di Sumsub, ha dichiarato: "Abbiamo visto un modello di verifica forzata a livello globale, quando è visibile che una persona a cui è stata scattata la foto o che sta superando il controllo di attività è lo fanno involontariamente mentre sono trattenuti dalla forza di altri. È allarmante che la percentuale di tali frodi sia in aumento.

"I deepfake sono diventati più facili da realizzare e, di conseguenza, la loro quantità si è moltiplicata, come dimostrano anche le statistiche. Per creare un deepfake, un truffatore utilizza il documento di una persona reale, fotografandolo e trasformandolo in un personaggio 3D. I fornitori di servizi antifrode e di verifica che non lavorano costantemente per aggiornare le tecnologie di rilevamento dei deepfake sono in ritardo e mettono a rischio sia le aziende che gli utenti. L'aggiornamento della tecnologia di rilevamento dei deepfake è una parte essenziale dei moderni sistemi antifrode e di verifica efficaci," Goldman-Kalaydin aggiunto.